Das sagen Studien zum Wert einer Finanzberatung

Vanguard – ,,Advisors Alpha”: 

  • Mehrwert ca.+3% p.a. – der Vorteil ist nicht gleichmäßig oder linear, sondern vielmehr ,,klumpig” und konzentriert sich vor allem auf Zeiten tief reichender Angst und Gier.
  • Mehrwerte aus gängigen Aktivitäten eines Beraters in Basispunkten (Bp):
  • Rebalancing – 35 Bp
  • Asset Allocation – 0 bis 75 Bp
  • Verhaltenscoaching – 150 Bp

Morningstar,,Alpha, Beta, an Now … Gamma”:

(,,Gamma” ist Morningstars Kurzbegriff für ,,das Zusatzeinkommen, dass ein Anleger verdienen kann, indem er bessere Finanzentscheidungen trifft”)

  • Verbesserung der Entscheidungsfindung = Hauptvorteil
  • Outperformance von 1,82 % für diejenigen, die Ratschläge erhielten, die auf Verbesserung ihrer Finanzentscheidungen abzielen.

Aen Hewitt & Financial Engines Untersuchungen 2006 und 2008: 

  • 1,86 % bessere Jahresperformance nach Gebühren
  • 2,92 % p.a. Outperformance nach Gebühren in volatilen Zeiten (2009 und 2010).

Investment Funds Institute of Canada Value of Advice Report 2012:

  • Anleger halten sich mit 1,5 so hoher Wahrscheinlichkeit an ihren langfristigen Investmentplan
  • Aufgrund dieser Einhaltung eines Spielplans werden die Vermögensdiskrepanzen zwischen Familien, die sich beraten lassen, und solchen, die das nicht tun, mit der Zeit größer. Vorteile nach Beratungsdauer gegenüber ohne Beratung:
  • 4 – 6 Jahre Beratung: Faktor 1,58
  • 7-14 Jahre Beratung: Faktor 1,99 (Vermögen x 2 !)
  • > 15 Jahre Beratung: Faktor 2,73 (Vermögen x 3 !)

Studie Financial Planning Standards Council:

  • 61% bejahten die Aussage ,,Ich besitze innere Ruhe”, hingegen nur 36 % derjenigen, die ,,keinen Plan haben”
  • 54% fühlten sich auf einen Notfall vorbereitet, dagegen nur 22 % derjenigen ohne Plan
  • 51 % fühlten sich für die Rente gewappnet, hingegen nur erschreckende 18 % derjenigen, die keinen Rat bekommen.

Fazit: Eine gute Finanzberatung kann also dabei helfen, die nötigen Renditen zur finanziellen Bestimmung zu erzielen und gleichzeitig die Qualität der Reise zu steigern. Wenn Wissen ausreichen würde, um angemessenes Verhalten herbeizuführen, wäre jeder Mensch durchtrainiert.

Zum Abschluss eine Frage an Dich: Wie wichtig ist es Dir, in jedem Bereich gute ,,Sparringspartner” zu haben?

Quellen zum nachlesen:

Viel Spaß bei der Gestaltung Deines Lebenswerkes!


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