So findest Du den richtigen Finanzpartner/in

Die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater kann Dir dabei helfen, bessere Ergebnisse zu erzielen. Dein größter Mehrwert besteht jedoch nachweislich im Verhaltenscoaching.

Um sicherzustellen, dass Du den richtigen Berater auswählst, kannst Du diesem die folgenden 10 Fragen stellen:

1. Sind Sie ein unabhängiger Finanzmakler? 

Ein Makler ist gesetzlich gehalten, die Interessen seiner Kunden über seine eigenen zu stellen.

2. Wie werden Sie mein Finanzverhalten coachen?

Vergesse nicht, dass Verhaltenscoaching der größte Mehrwert eines Beraters ist.

3. Können Sie nur über Provision oder auch über Honorar abrechnen? 

Bezüglich der Gebühren macht es einen großen Unterschied, ob diese über Provisionen oder Honorare berechnet werden – vor allem bei größeren Anlagesummen!

4. Haben Sie eine Spezialisierung? 

Manche Berater bieten so viele Beratungsbereiche an, dass Sie selbst in keinem eine wirkliche Spezialisierung haben. 

5. Welche Dienstleistungen bieten Sie an? 

Manche Finanzprofis bieten lediglich Planung oder Anlageberatung an, während andere eine breite Leistungspalette anbieten. Stelle sicher, dass Du eine ganzheitliche Beratung erhältst -> Steuern, Immobilien, Wertpapiere, Absicherungen und Nachfolge. Das geht nur, wenn der Berater über ein Team aus verschiedenen Experten verfügt.

6. Welche Referenzen haben Sie?

Achte auf eine gesunde Kombination aus Erfahrung, angemessenen Zertifizierungen und einem weiterführenden Studium.

7. Wie sieht Ihre Beratungsphilosophie aus? 

Eine klare prägnante Beratungsphilosophie ist ein Zeichen dafür, dass sich jemand intensive Gedanken darüber gemacht hat. Eine abgedroschene Verkaufsmasche ist ein Anzeichen dafür, dass Du dich aus dem Staub machen solltest.

8. Wie oft werden wir kommunizieren? 

Das sollte sich nach Deinen Bedürfnissen und Vorlieben richten. Rechne mit ein- bis viermal im Jahr

9. Was ist an Ihrem Kundenerlebnis einmalig? 

Du bezahlst für diese Dienstleistung gutes Geld und solltest entsprechend bedient werden

10. Welche Nachfolgeregelung haben Sie getroffen? 

Jemand, der Dich auffordert, sich langfristig Gedanken zu machen, sollte das ebenfalls getan haben.

Zum Abschluss eine Frage an Dich:

Wenn der hauptsächliche Wert eines Beraters darin liegt, mein Verhalten zu coachen, worauf könnte ich dann bei einer potenziellen Beratungsbeziehung achten?

Viel Spaß bei der Gestaltung Deines Lebenswerkes!


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